DGRO vs VIG — 배당성장 5년 vs 10년 필터의 차이
DGRO(5년 연속 배당)와 VIG(10년 연속 배당), 같은 배당성장 ETF지만 필터 차이가 결과를 바꿉니다. 배당률·성장률·총수익률을 비교합니다.
결론 먼저
DGRO와 VIG는 둘 다 배당성장 ETF지만 선별 필터가 5년 vs 10년으로 다릅니다. DGRO(2.1%)는 5년 + 약 400종목, VIG(1.7%)는 10년 + 약 340종목입니다. DGRO가 배당률·성장률 모두 약간 우위, VIG는 안정성에서 강점입니다. 한국 투자자에게는 DGRO가 약간 유리합니다.
DGRO 분석
기본 정보
- 종목: iShares Core Dividend Growth ETF
- 배당률: 약 2.1%
- 운용보수: 0.08%
- 종목 수: 약 400종
- 추종 지수: Morningstar US Dividend Growth Index
- 선별 기준: 5년 이상 연속 배당 증가 + 배당성향 75% 미만
강점
- 배당률이 VIG보다 0.4%p 높음
- 400종목으로 가장 분산도 높음
- 배당성향 필터로 지속가능성 확보
- 배당 성장률 평균 연 +10%
약점
- VIG보다 운용보수 0.02%p 비쌈
- 5년 필터라 신생주 비중 약간 있음
VIG 분석
기본 정보
- 종목: Vanguard Dividend Appreciation ETF
- 배당률: 약 1.7%
- 운용보수: 0.06%
- 종목 수: 약 340종
- 추종 지수: S&P U.S. Dividend Growers Index
- 선별 기준: 10년 이상 연속 배당 증가
강점
- 가장 엄격한 10년 필터
- 운용보수 최저 (0.06%)
- 약세장 방어력 우수
- 배당귀족 + 배당킹 다수 편입
약점
- 배당률이 가장 낮음 (1.7%)
- 보수적 선별로 성장 ETF 누락 가능
1억 투자 시 10년 시뮬레이션 (DRIP ON)
| 항목 | DGRO | VIG |
|---|---|---|
| 10년 후 자산 | 약 3억 4,000만원 | 약 3억 3,000만원 |
| 10년차 연 배당 | 약 950만원 | 약 750만원 |
| 10년차 월 배당 | 약 79만원 | 약 62만원 |
| 누적 수령 배당 (DRIP OFF) | 약 2,800만원 | 약 2,200만원 |
| 배당 성장률 (5년 평균) | 연 +10% | 연 +7% |
DGRO가 배당과 자산 모두 약간씩 우위입니다.
약세장 비교
| 시기 | DGRO | VIG |
|---|---|---|
| 2020 코로나 | -16% | -19% |
| 2022 약세장 | -8% | -10% |
| 배당 컷 사례 | 0회 | 0회 |
VIG가 약세장 방어에서 약간 더 안정적입니다.
종목 구성 차이
| 종목 | DGRO 비중 | VIG 비중 |
|---|---|---|
| AAPL (애플) | 3.5% | 3.8% |
| MSFT (마이크로소프트) | 4.0% | 4.5% |
| JPM (JP모건) | 3.2% | 3.5% |
| JNJ (존슨앤존슨) | 2.8% | 2.5% |
상위 종목은 비슷하지만, DGRO는 약간 더 신선한 배당 성장주(5년 차들)를 포함합니다.
배당귀족 vs 배당킹
| 분류 | 기준 | DGRO 포함 | VIG 포함 |
|---|---|---|---|
| 배당귀족 | 25년+ | 일부 | 다수 |
| 배당킹 | 50년+ | 소수 | 다수 |
| 일반 배당성장주 | 5년+ | 다수 | 0 |
VIG는 더 많은 "검증된 거장"을 담고, DGRO는 새로 진입하는 배당주도 흡수합니다.
누구한테 어느 쪽이 맞나
- DGRO는: 약간 더 높은 배당률 + 더 많은 분산 원하는 사람, 배당성장 신생주도 흡수하고 싶은 사람
- VIG는: 가장 엄격한 검증 원하는 사람, 약세장 방어 우선, 배당귀족·킹만 모으고 싶은 사람
결론
큰 차이는 없지만 한국 투자자에게는 DGRO가 약간 유리합니다. 배당률 0.4%p 차이가 누적되면 10년에 600만원 이상 차이를 만듭니다. 다만 둘 다 SCHD 대비 배당률이 낮으므로, 한국 투자자라면 SCHD를 코어로 두고 DGRO/VIG를 보조로 추가하는 흐름이 합리적입니다.
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출처
투자 면책: 본 글은 정보 제공 목적이며 매수·매도 권유가 아닙니다.
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